Arhīvs Rīgas apriņķa portāls

Grozījumi Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likumā izstrādāti ar mērķi stiprināt finanšu sistēmu, samazinot paaugstināta riska darījumu skaitu ar īpaši augsta riska klientiem, kas ir čaulas veidojumi un atbilst noteiktām pazīmēm. Tāpat grozījumi paredz veicināt informācijas apmaiņu starp likuma subjektiem un tiesībaizsardzības iestādēm finanšu noziegumu apkarošanai.

Ar jaunu pantu likumā plānots noteikt aizliegumu kredītiestādēm, maksājumu iestādēm, ieguldījumu brokeru sabiedrībām sadarboties ar čaulas veidojumiem jeb čaulas kompānijām, kuras atbilst noteiktām pazīmēm. Tāpat tas attieksies uz klientu individuālo portfeļu pārvaldīšanu un atvērto ieguldījumu fondu apliecību izplatīšanu ieguldījumu pārvaldes sabiedrībām.

Saskaņā ar likumu par čaulas kompānijām uzskata tādus uzņēmumus, kuri nevar pamatot savu saimniecisko darbību un kuri reģistrēti valstīs, kas neprasa iesniegt finanšu pārskatus. Čaulas kompānijām arī raksturīgi, ka tām lielākoties nav saimnieciskās darbības veikšanas vietas.

Lai nodrošinātu stingrāku finanšu sistēmas uzraudzību noziedzīgi iegūtas naudas legalizēšanas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā, Finanšu un kapitāla tirgus komisijai (FKTK) būs jānosaka, kādi minimālie pasākumi kredītiestādēm jāveic, lai varētu pārliecināties, ka attiecīgā kompānija neveic nekādu saimniecisko darbību.

FKTK konstatējusi, ka trūkumi banku iekšējās kontroles sistēmā norāda uz neatbilstošu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas risku, it īpaši to, kas saistīti ar ārvalstu klientu apkalpošanu, pārvaldīšanu, kas neļauj efektīvi novērst Latvijas banku sektora iesaisti šo līdzekļu legalizēšanā. Tādējādi ārvalstu klientu naudas plūsmas apkalpošanas ievainojamība noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanā ir vidēji augsta, un tas būtiski palielina risku, ka Latvijas bankas var tikt iesaistītas naudas atmazgāšanas darījumos, teikts grozījumu anotācijā.

FKTK sniegtie dati liecina, ka 2017.gada pirmajā ceturksnī Latvijas kredītiestādēs čaulas kompāniju kredīta apgrozījuma īpatsvars visu klientu kredīta apgrozījumā bija 27,8% apmērā. Savukārt kredītiestādēs, kas pārsvarā apkalpo augsta riska klientus, šo kompāniju kredīta apgrozījuma īpatsvars visu klientu kredīta apgrozījumā bija 44,52%.

Aizliegums bankām apkalpot čaulas kompānijas stāsies spēkā nākamajā dienā pēc grozījumu izsludināšanas.

Tāpat deputāti atbalstīja ieceri likumā iekļaut normu, ka ar terorisma finansēšanu ir saistīta arī personu vervēšana vai apmācīšana terorismam. Līdz šim likums paredzēja, ka terorisma finansēšana ir jebkādā veidā iegūtu finanšu līdzekļu vai citas mantas tiešai vai netieša vākšana vai nodošana ar mērķi tos izmantot, vai zinot, ka tie tiks pilnīgi vai daļēji izmantoti, lai veiktu vienu vai vairākas darbības. Tieslietu ministrs Dzintars Rasnačs (VL-TB/LNNK) rosinājis papildināt likumu ar normu, ka viena no šīm darbībām ir personas vervēšana, apmācīšana vai apmācīšanās terorismam. Deputāti šo priekšlikumu atbalstīja.

Šāds priekšlikums sagatavots, ņemot vērā, ka Saeimā jau atrodas grozījumi Krimināllikumā pirms trešā lasījuma, ar kuriem tiek plānots ieviest kriminālatbildību par instrukciju, zināšanu vai praktisko iemaņu iegūšanu vai saņemšanu, nolūkā īstenot vai sekmēt terorismu.

Latvijas Komercbanku asociācijas stratēģiskās komunikācijas vadītāja Kristīne Mennika aģentūrai LETA sacīja, ka asociācija atzinīgi novērtē kopīgo darbu finanšu sektora ilgtspējīgas attīstības nodrošināšanai.

"Latvijas Komercbanku asociācija atzinīgi novērtē Saeimā pieņemto likumprojektu "Grozījumi Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likumā", kas paredz ne vien čaulu veidojumu ierobežošanu, bet arī informācijas aprites platformas starp publisko un privāto sektoru efektīvākai finanšu noziegumu apkarošanai izveidi. Latvijas Komercbanku asociācija uzskata, ka ir nepieļaujama sadarbība ar augsta riska ārvalstu klientiem, it īpaši čaulu veidojumiem, kas atbilst likumā noteiktajām sadarbības aizlieguma pazīmēm," teica Mennika.

Viņa atzīmēja, ka Latvijas Komercbanku asociācija ir aktīvi piedalījusies grozījumu izstrādē un ir gandarīta, ka grozījumos iestrādāts pasaulē pietiekami jauns un inovatīvs risinājums, kura mērķis ir uz sadarbību un kopīgu, mērķtiecīgu darbību koordināciju vērstas sadarbības platformas izveide. Tās veiksmīgas darbības rezultāts būs ne vien ātrāka izmeklēšana un vairāk notiesājošo nolēmumu kriminālprocesā, bet arī lielākas iespējas privātajam sektoram, izmantojot publiskā sektora sniegto informāciju, novērst iespējamos pārkāpumus. Citi pasākumi, lai panāktu pilnīgu atteikšanos no paaugstināta riska ārvalstu klientu apkalpošanas Latvijas bankās, ir FKTK pārziņā. "Bankas ir gatavas konstruktīvai sadarbībai ar komisiju šī mērķa sasniegšanai," piebilda Mennika.

Pēc viņas teiktā, Latvijas Komercbanku asociācija joprojām sagaida no banku nozares uzraugošajām institūcijām skaidru un izlēmīgu rīcību konstatēto trūkumu novēršanā, lai nebūtu atkārtotu ziņojumu no ASV Finanšu ministrijas Finanšu noziegumu apkarošanas tīkla vai citiem starptautiskiem partneriem, kas pilnībā sagrautu Latvijas starptautisko reputāciju.

"Uzskatam, ka efektīvas sadarbības turpināšanai ar ASV un citiem starptautiskajiem partneriem, ir svarīgs regulārs un koordinēts dialogs starp visām iesaistītajām pusēm, tādējādi nodrošinot vienotu Latvijas valdības plānoto pasākumu kopuma komunikāciju. Tāpēc esam pateicīgi Ministru prezidentam Mārim Kučinskim par Padomnieku grupas izveidi Latvijas finanšu sektora pārmaiņu vadībai un koordinētai komunikācijai. Svarīgi, ka Padomnieku grupā tiks aicināti iesaistīties sadarbības partneri no starptautiskajām organizācijām un banku reģionālo grupu līmeņa pārstāvji, tādējādi sniedzot tiešu ārvalstu ekspertīzi un kompetenci," sacīja Mennika.

Viņa arī atzīmēja - ja "Moneyval" ziņojums par Latviju, kuru plānots publiskot 2018. gada rudenī, būs nelabvēlīgs, tas nozīmēs lielus izaicinājumus banku darbībai, apkalpojot Latvijas uzņēmumus un iedzīvotājus. Latvijas valdībai jādara viss nepieciešamais, lai parādītu skaidru rīcību un apņēmību apkarot finanšu noziegumus, un nepieļaut Latvijas banku sistēmas izmantošanu prettiesiskām darbībām, kas neatbilst starptautiskajai praksei un tiesībām.

Tāpat Mennika minēja, ka Latvijas Komercbanku asociācija turpinās strādāt pie asociācijas pašregulācijas prasību konsekventas ieviešanas un stingrākas ievērošanas Latvijas Komercbanku asociācijas biedru vidū, kā arī pastāvīgi izvērtēs nepieciešamību šos dokumentus pilnveidot un, ja nepieciešams, pieņemt jaunas pašregulācijas prasības.